Reforma 2025 a la Ley Antilavado
El 16 de julio de 2025 se publicó en el DOF la reforma a la LFPIORPI, vigente desde el 17 de julio de 2025. Estos son los cambios que más impactan a las empresas con actividades vulnerables.
Enfoque basado en riesgos
La ley exige evaluar y documentar los riesgos de lavado de dinero de su negocio y contar con un manual de cumplimiento con polÃticas y procedimientos.
Beneficiario controlador
Debe identificarse a la persona fÃsica que controla o se beneficia de la operación; el umbral de participación baja de 50% a 25%. Las sociedades mercantiles deben registrarlo ante la SecretarÃa de EconomÃa.
Personas polÃticamente expuestas
Se incorpora su definición en la ley, con obligación de identificarlas y dar seguimiento intensificado.
Nuevas actividades y umbrales
El desarrollo inmobiliario se vuelve actividad vulnerable independiente y bajan umbrales, por ejemplo activos virtuales de 645 a 210 UMA.
Avisos más estrictos
Avisos de operaciones sospechosas en 24 horas aunque la operación no se concrete, e informes en ceros cuando no haya operaciones.
Capacitación y auditorÃa anuales
Programas anuales de capacitación para el personal clave y auditorÃa anual de la eficacia del cumplimiento, externa e independiente si el riesgo es alto.
Sanciones y cumplimiento espontáneo
Se pueden sancionar errores aun sin dolo; corregir de forma voluntaria antes de una revisión de la autoridad puede evitar o reducir la multa.
